Organisme réglementaire BaFin

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BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – c'est l'office Fédéral de surveillance financière de l'Allemagne, qui est l'organe central de contrôle des marchés financiers et des entreprises situés dans ce pays. Le BaFin est venu remplacer les trois secteurs public aux autorités de contrôle en 2002, en combinant toutes les fonctions et les pouvoirs relatifs à la réglementation et de la supervision des marchés financiers en Allemagne. Le régulateur de BaFin est inclus dans le gouvernement de l'allemagne, est responsable devant le ministère Fédéral des finances et collabore avec le fédéral Allemand de la banque. Malgré le fait que la BaFin est un état régulateur, il ne dépend pas du budget fédéral du pays, car financé par les cotisations des entreprises sous le contrôle de cette organisation. Sous la supervision de la BaFin est situé à plus de 4 millions de des grandes institutions financières (banques et assurances), ainsi que des milliers de courtiers et de fonds d'investissement. La principale tâche de la BaFin est d'établir fiable et transparent des activités des institutions financières.

Les responsabilités et les pouvoirs de la BaFin

Les fonctions principales de la BaFin sont les suivants:

  • la création des conditions normales pour le fonctionnement des marchés financiers de l'Allemagne;
  • la délivrance de licences à des entreprises exerçant des activités financières;
  • une vérification régulière de rapports de contrôle de l'organisation;
  • supervision du système bancaire de l'Allemagne et les grandes sociétés financières, l'évaluation de leur solvabilité et l'exécution de ses obligations;
  • prévention du blanchiment d'argent et le financement du terrorisme;
  • les activités de recherche visant à identifier les risques financiers;
  • la protection des droits des investisseurs et des consommateurs de services financiers;
  • le contrôle des marchés financiers et la prévention de la fraude financière;
  • l'application de strictes administratives et disciplinaires pour les entreprises qui ne respectent pas leurs obligations correctement ou ont enfreint la loi, jusqu'à lsur la révocation de la licence et de la liquidation de la société.

Les employés de la BaFin procèdent régulièrement à des contrôles inopinés des courtiers, des banques et autres institutions financières. Il existe des précédents, lorsque, à la suite de ces inspections ont révélé des violations graves, et le régulateur allemand a dû se retirer de la licence de plusieurs sociétés. En vertu de la législation de l'Allemagne, aucune institution financière ne peut pas exercer son activité sans licence appropriée de l'organisme de réglementation. Pour obtenir une licence de la BaFin, vous devez passer l'audit pour la vérification de la solvabilité de l'entreprise et de la disponibilité d'un capital suffisant pour assurer ses obligations.

Par conséquent, le régulateur allemand BaFin est crédible et fiable par l'organisme de réglementation, debout dans un certain nombre de Chypre par la Commission de la CySEC et l'Anglais régulateur de la CAF. La licence BaFin est l'épreuve du temps, et mérite la confiance des commerçants, d'être un bon critère de sélection d'un courtier fiable.