Quel effet de levier devriez-vous choisir d'échanger sur le Forex?

Qu'est-ce que le levier et la négociation de marge sur le Forex? Comment calculer le levier? Quel levier choisir? Vous trouverez des réponses à ces questions et à d’autres dans cet article.

Bonjour les amis! Après avoir discuté avec les traders, non seulement avec les débutants, mais même avec ceux qui négocient sur le forex assez longtemps, nous sommes arrivés à la conclusion que beaucoup d'entre eux ne comprennent pas ce qu'est l'effet de levier et comment l'utiliser correctement. Par conséquent, nous avons décidé de consacrer un article distinct à cette question, à partir duquel vous apprendrez ce que sont le négoce et l’effet de levier dans le Forex, quel effet de levier choisir en fonction de stratégies , dans quels cas il est préférable de négocier sans effet de levier, ainsi que de calculer un effet de levier.

Voir aussi la notation indépendante des courtiers Forex avec les commentaires des traders.

Effet de levier sur le Forex - De quoi s'agit-il?

Comme vous le savez déjà, le courtier est un intermédiaire entre les participants au commerce (traders) et l’échange. Les courtiers sont des entreprises qui fournissent des plates-formes de négociation permettant aux clients privés d’échanger sur des marchés mondiaux. Si vous avez déjà essayé de trader sur le Forex, vous avez peut-être remarqué que, la plupart du temps, les cours des paires de devises changent légèrement d’évolution, évoluant lentement vers le haut ou le bas. Et de temps à autre, il y a des sauts dans les taux de change. Si vous avez un petit dépôt, alors vous gagnez très peu avec un mouvement de prix aussi faible, et vous pouvez attendre très longtemps une forte variation du taux de change, et il est extrêmement difficile de le prévoir.

Dans ce cas, vous bénéficierez du service d’un courtier appelé «effet de levier» ou «trading sur marge». Ce service est disponible pour les paires de devises, les actions, les indices, les contrats CFD, la crypto-monnaie et autres. outils de trading. Alors, quel est l'effet de levier et comment l'utiliser? Si vous voulez acheter une voiture ou un appartement, mais que vous n'avez pas assez d'argent pour cela, vous allez à la banque obtenir un prêt sur la sécurité de la propriété acquise. Ce système fonctionne en bourse, vous pouvez effectuer des transactions avec effet de levier et le volume de telles transactions sera beaucoup plus élevé que si vous ouvriez des transactions sans effet de levier. L'effet de levier est donc un outil qui vous permet d'effectuer des transactions pour un montant plusieurs fois supérieur à vos propres fonds dans un compte de trading. Par exemple, si votre dépôt est de 1 000 USD, avec un effet de levier de 1: 100, vous pouvez effectuer des transactions pour un montant maximal de 100 000 USD.

L'effet de levier est le ratio capitaux propres / dette. Sur le marché boursier, l'effet de levier est généralement de 1: 1, mais il peut parfois être augmenté à 1: 5. Sur le Forex, l’effet de levier standard est de 1: 100, mais de plus en plus, les courtiers offrent un effet de levier de 1: 500 et même de 1: 1000 pour attirer de nouveaux clients.

Voir aussi quels sont les courtiers avec un écart minimum .

Effet de levier et marge

De nombreux traders s’intéressent à la question de savoir comment un courtier s’assure contre le risque de perte de fonds empruntés au cours des opérations sur marge. La réponse est très simple. Lors de l’ouverture d’une transaction, le courtier prélève un dépôt, calculé sur le volume de la position ouverte, mais ne pouvant excéder la taille de votre dépôt. Si le prix ne va pas dans votre direction et que le montant des pertes approche le montant de votre dépôt, toutes les transactions seront alors forcées. Cette situation de marché s'appelle Stop Out, précédée d'un appel de marge. À cette époque, lorsqu'il n'y avait pas d'Internet et que toutes les transactions étaient effectuées au téléphone, le courtier a appelé le client pour l'informer que ses pertes approchaient du montant de la garantie. Mais à présent, aucun des courtiers n’appelle déjà et, en fait, Margin Call et Stop Out peuvent être considérés comme un seul concept.

Comment calculer l'endettement?

Examinez le fonctionnement de l'effet de levier en utilisant l'exemple suivant. Supposons que votre compte coûte 10 000 $ et que le courtier vous fournisse un effet de levier de 1: 100. Nous allons acheter EURUSD. Il convient de noter ici que nous ne pouvons pas acheter ou vendre autant de devises que nous le souhaitions, par exemple 325 euros, mais nous pouvons acheter et vendre une quantité de multiple de devise à des lots. Le lot standard de l’EURUSD est de 100 000 unités de la devise de base, dans notre cas 100 000 euros. Si vous voulez acheter 2 lots d'EURUSD, vous avez besoin de 200 000 euros. Mais cela ne signifie pas que vous devez acheter uniquement des lots entiers, le courtier vous permet d’échanger des fractions, par exemple 0,1 lot (10 000 euros) ou 0,01 lot (1 000 euros).

Par exemple, vous décidez d'acheter 2 lots d'EURUSD au prix de 1,42976. Comme le dépôt est en dollars, vous achetez 2 × 100 000 × 1.42976 = 285 952 $. Dans ce cas, vous avez peut-être une question tout à fait logique: comment acheter 285 952 $ alors que votre compte ne compte que 10 000 $? Le fait est que le courtier vous a fourni un effet de levier de 1: 100 et que vous n'avez besoin que de 1/100 du lot standard, soit 2 859,52 $, pour mener à bien la transaction. Mais en même temps, vous devez vous rappeler que vous dépensez 2 859,52 $ de votre propre argent, mais en réalité vous achetez 285 952 $. Si vous consultez l'onglet Trade du terminal de trading MetaTrader 4, vous pouvez voir les valeurs suivantes de votre compte de trading:

  • Solde - le montant du dépôt, en tenant compte de toutes les transactions clôturées. Comme il s’agit de notre première transaction et que le résultat n’est pas encore déterminé, nous voyons le montant initial de 10 000 USD dans le champ Solde;
  • L’équité est l’argent du compte avec le résultat courant. Nous constatons que le bénéfice actuel de la transaction est de 50 USD, si bien = 10 050 USD;
  • La marge est le nantissement du courtier lors de l'ouverture d'une transaction à l'aide d'un effet de levier, Marge = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52 $, où 100 est le montant de l'effet de levier;
  • Marge libre - indique le montant des fonds disponibles pour l’ouverture de nouvelles transactions, Marge libre = Actions - Marge = 10 050 - 2 859,52 = 7 190,48 $;
  • Niveau de marge - niveau calculé par la formule suivante: équité / marge × 100% = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Ainsi, un compte de trading peut être divisé en deux parties: un gage et des fonds libres. Si le prix nous convient, alors la marge libre augmentera, et si le prix fluctue contre nous, la marge libre diminuera alors que la taille du dépôt ne changera pas. En conséquence, avec un effet de levier de 1: 100, nous pouvons négocier en ne dépensant que 1/100 de la transaction, ce qui signifie que vous ne risquez que 1 429,76 USD (pour 1 lot) au lieu de 142 976 USD. Sans effet de levier, le trading sur le Forex nécessiterait d’énormes sommes d’argent et des profits très minimes.

Si vous regardez la capture d'écran ci-dessus, vous pouvez voir que le prix est passé de 1,42976 à 1,43001 et que le bénéfice actuel était de 50 $ ou 25 points. Si nous ouvrions un marché avec 1 lot, le bénéfice serait de 25 $. Ainsi, nous obtenons une formule universelle pour le calcul du résultat des citations à cinq chiffres:

1 lot = 1 point = 1 dollar

Cette formule se lit comme suit: si vous avez acheté un lot et que le prix a changé d’un point, vous avez gagné ou perdu un dollar. Si vous avez acheté 1 lot et que le prix a changé de 25 points, vous gagnerez ou perdrez 25 $, etc. En pratique, grâce à cette formule, vous pouvez consulter le graphique, mesurer la distance que le prix peut parcourir dans une direction ou une autre, et évaluez les risques afin de ne pas acheter trop et de ne pas perdre le dépôt si le prix est contre vous. Si vous avez un petit dépôt, alors rien ne vous dérange pas pour acheter 0,1 lot, alors 1 point équivaut à 0,1 $, ce qui réduit considérablement vos risques.

Considérez la situation suivante. Par exemple, vous n’avez pas acheté 2, mais 6 lots d’EURUSD à un prix de 1,42976, c’est-à-dire que la marge totale était de:

Marge = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56 USD.

Par la même occasion, le montant des fonds libres sera:

Marge libre = 10 000 - 8 578,56 = 1 421,44 $.

Dans ce cas, notre formule ressemblera à ceci:

6 lots = 1 point = 6 dollars.

Supposons que vous achetiez 1 lot et que vous voyiez que le prix pouvait chuter de 300 points pour atteindre le prochain niveau de support, puis le risque dans cette transaction serait de 300 $. Et si vous achetez 6 lots, le risque est déjà de 1 800 dollars, ce qui est trop pour un dépôt de 10 000 dollars.

Le danger de l’effet de levier réside dans le fait que si nous ouvrons beaucoup de transactions et que 20 à 30% des fonds restent sur votre compte par rapport au dépôt total (chaque courtier a ses propres exigences), alors Margin Call viendra et le courtier sera forcé de tout fermer. vos transactions au prix actuel, ce qui entraînera une perte du dépôt. Pour éviter cela, il est nécessaire de respecter la gestion de l’argent, c’est-à-dire de ne pas surcharger votre dépôt avec de gros volumes de transactions et de suivre le niveau de marge dans MT4.

À l'achat d'un lot, le niveau était le niveau de la marge = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

À l’achat de 6 lots Niveau de marge = 10 000/8 578,56 × 100% = 117,15%.

Dès que le niveau de marge approchera de 20 à 30%, un appel de marge viendra. Par conséquent, il est important de surveiller le niveau de la marge, si elle tombe en dessous de 100%, il s'agit alors d'un signal indiquant que vous devez prendre des mesures pour empêcher le dépôt de se vider. Il y a deux façons. Vous pouvez soit reconstituer immédiatement le dépôt, si vous êtes sûr que la situation peut être corrigée rapidement, soit conclure le contrat avec la perte la plus lourde. Mais il vaut mieux ne pas en parler et observer la gestion de l'argent.

Voir aussi quels sont les courtiers pour les conseillers en négociation .

Gros effet de levier - préjudice ou avantage?

De nombreux commerçants ont une perception négative d’un fort effet de levier. Ils croient que plus l'effet de levier est important, plus le risque de drainer le dépôt est élevé. Cependant, ce n'est pas tout à fait vrai. Le montant de l'effet de levier n'affecte pas le résultat, il affecte la marge. Plus vous avez d'effet de levier, moins vous avez de garanties et plus vous pouvez ouvrir de positions. Par exemple, si vous avez acheté 1 lot d'EURUSD au prix de 1 429 676, le gage avec un effet de levier de 1: 100 s'élève à 1 429,76 USD, dont 1: 200 à 714,88 USD et à 1: 500 à 285,95 USD. Mais l'effet de levier n'a aucun effet sur les profits ou les pertes. Si vous avez acheté 1 lot d'EURUSD et que le prix est passé à 300 points (pour les cotations à cinq chiffres), vous gagnerez 300 $, que vous utilisiez l'effet de levier - 1: 100 ou 1: 200.

Le risque d’effet de levier maximal est que, si vous achetez une paire de devises pour l’ensemble du dépôt, lorsque le prix fluctuera contre vous, vous perdrez très rapidement tous vos fonds. Si vous observez une gestion de l'argent et que le risque par transaction ne dépasse pas 1% du dépôt, c'est-à-dire que le stop loss ne devrait pas dépasser 100 USD avec un dépôt de 10 000 USD, vous ne perdrez jamais le dépôt, quel que soit l'effet de levier utilisé. n'a pas échangé. De la pratique personnelle, un effet de levier de 1: 100 suffit pour le trading sur le Forex. L'exception est le scalping ou la martingale. Lorsque vous devez ouvrir un grand nombre de transactions, vous aurez besoin d'un effet de levier de 1: 500.

Voir aussi quel courtier scalping vaut mieux choisir.

Conclusions

L’effet de levier sur le marché des changes diffère de celui d’autres bourses (par exemple, le marché boursier) en ce sens qu’il est très important ici, ce qui a donné au Forex sa réputation de marché le plus risqué. Par conséquent, il est impératif d'utiliser correctement l'effet de levier. Seulement dans ce cas, l'effet de levier du courtier jouera un rôle positif. Si vous n'utilisez pas correctement l'effet de levier et n'ouvrez pas de transactions pour la totalité du dépôt, vous pouvez très rapidement perdre de l'argent sur le marché des changes. Par conséquent, il est nécessaire de comprendre ce qu'est l'effet de levier, son fonctionnement, ses effets et ses effets sur un compte de trading. L'effet de levier optimal est de 1: 100, et c'est à vous de choisir celui qui vous convient le mieux.

Lisez également l'article "Quel calendrier choisir sur le Forex?" .