Quel effet de levier choisir pour le trading Forex?

Bonjour les amis! Après avoir discuté avec les commerçants, non seulement avec les débutants, mais même avec ceux qui négocient sur le Forex depuis assez longtemps, nous avons conclu que beaucoup d'entre eux ne comprennent pas ce qu'est l'effet de levier, et comment l'appliquer correctement dans le commerce. Par conséquent, nous avons décidé de consacrer à cette question un article distinct, à partir duquel vous apprendrez ce qu'est le trading sur marge et l'effet de levier sur le Forex, quel effet de levier choisir en fonction de stratégies. dans quels cas est-il préférable de négocier sans effet de levier, et comment calculer l'effet de levier.

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Effet de levier sur le Forex-qu'est-ce que c'est?

Comme vous le savez déjà, le courtier est l'intermédiaire entre les participants au commerce (traders) et l'échange. En tant que courtiers, les entreprises fournissent des plates-formes de négociation pour conclure des transactions qui permettent aux clients privés de négocier sur les marchés mondiaux. Si vous avez déjà essayé de négocier sur le Forex, vous pouvez remarquer que la plupart du temps, les prix des paires de devises changent légèrement leur taux, lentement ramper vers le haut ou vers le bas. Et seulement parfois il y a des sauts de taux de change. Si vous avez un petit dépôt, alors sur un si petit mouvement de prix, vous gagnerez très peu, et d'attendre les changements brusques du taux de change peut être très long, et de les prévoir est extrêmement difficile.

Dans ce cas, un service de courtier appelé «effet de levier» ou «trading sur marge»vous sera utile. Ce service est fourni dans le commerce des paires de devises, des actions, des indices, des contrats CFD, crypto-monnaie et d'autres instruments de négociation. Alors, quel est l'effet de levier, et comment l'utiliser? Si vous voulez acheter une voiture ou un appartement, mais vous n'avez pas assez d'argent pour cela, alors vous allez à la banque et y obtenir un prêt sous garantie acquisSTVA. Ce système fonctionne sur l'échange, vous pouvez conclure des transactions avec effet de levier, tandis que le volume de ces transactions sera beaucoup plus élevé que si vous ouvriez des transactions sans effet de levier. Ainsi, l'effet de levier est un outil qui vous permet de conclure des transactions d'un montant plusieurs fois supérieur à vos propres fonds dans un compte de trading. Par exemple, votre dépôt est de 1000$, avec un effet de levier de 1:100, vous pouvez conclure des transactions jusqu'à 100 000$.

La taille de l'effet de levier est le rapport entre les fonds propres et ceux empruntés. Le marché boursier applique généralement un effet de levier de 1:1, mais il peut parfois être augmenté à 1:5. Le Forex utilise un effet de levier standard de 1:100, mais de plus en plus, les courtiers offrent un effet de levier de 1:500 et même de 1:1000 pour attirer de nouveaux clients.

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Effet de levier et garantie

De nombreux traders s'intéressent à la question de savoir comment le courtier s'assure contre le risque de perte d'endettement pendant le trading sur marge. La réponse est très simple. Lors de l'ouverture d'une transaction, le courtier prend un dépôt, qui est calculé à partir du volume de la position ouverte, mais ne peut pas dépasser la taille de votre dépôt. Si le prix n'est pas allé dans votre direction, et le montant des pertes approche du montant de votre dépôt, toutes les transactions seront fermées de force. Cette situation sur le marché est appelée Stop Out, elle est précédée d'un appel de Marge. À l'époque où il n'y avait pas d'Internet et que toutes les transactions étaient effectuées par téléphone, le courtier a appelé le client et l'a averti que ses pertes approchaient du montant de la garantie. Mais maintenant, aucun des courtiers n'appelle, et en fait, Margin Call et Stop Out peuvent être considérés comme un concept.

Comment calculer l'effet de levier?

Considérons le fonctionnement de l'effet de levier dans l'exemple suivant. Disons que votre compte est de 10 000$ et que le courtier vous a fourni un effet de levier de 1:100. Nous allons acheter EURUSD. Ici, il convient de noter que nous ne pouvons pas acheter ou premprunter autant de devises que nous voulions, par exemple, 325 euros, et nous pouvons acheter et vendre le nombre de devises multiples de lots. Le lot standard EURUSD est égal à 100 000 unités de la devise de base, dans notre cas 100 000 euros. Si vous voulez acheter 2 lots EURUSD, vous avez besoin de 200 000 euros. Mais cela ne signifie pas que vous devez acheter uniquement des lots entiers, le courtier vous permet d'échanger des parties fractionnaires, par exemple, 0.1 lot (10 000 euros) ou 0.01 lot (1 000 euros).

Par exemple, vous avez décidé d'acheter 2 lots EURUSD au prix de 1,42976. Parce que le dépôt est en dollars, alors vous achetez 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. Dans ce cas, vous pouvez avoir une question tout à fait naturelle, comment pouvez-vous acheter 285 952$, ayant seulement 10 000$sur le compte? Le fait est que le courtier vous a fourni un effet de levier de 1:100, et pour conclure une transaction, vous n'avez besoin que d'une partie 1 / 100 du lot standard, soit 2 859,52$. Mais en même temps, vous devez vous rappeler que vous dépensez 2 859,52$ de vos propres fonds, mais en fait, vous achetez 285 952$. Si vous regardez dans l'onglet Trade du terminal de trading MetaTrader 4, vous pouvez voir les valeurs suivantes de votre compte de trading:

• Balance-le montant du dépôt, y compris toutes les transactions fermées. Comme il s'agit de notre première transaction et que le profit ou la perte n'a pas encore été enregistré, dans le champ Balance, nous voyons le montant initial de 10 000$;
• Equity est la trésorerie d'un compte en tenant compte du bénéfice ou de la perte en cours. Nous voyons que le bénéfice actuel sur la transaction est de 50$, donc Equity = 10 050$;
• Margin est la garantie du courtier lors de l'ouverture d'une transaction à l'aide de l'effet de levier, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, où 100 est la taille de l'effet de levier;
• Free margin-indique le nombre de fonds disponibles pour ouvrir de nouvelles transactions, Free margin = Equity-Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
• Margin level-niveau calculé par la formule: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Ainsi, le compte de trading peut être divisé conditionnellement en deux parties: la garantie et les fonds libres. Si le prix va dans notre direction, la marge libre augmentera, et si le prix se déplace contre nous, la marge libre diminuera, alors que le montant de la garantie ne change pas. En conséquence, avec un effet de levier de 1:100, nous pouvons négocier en dépensant seulement 1/100 de la transaction, ce qui signifie que vous risquez seulement 1 429,76$ (pour 1 lot) au lieu de 142 976$. Sans effet de levier, le commerce de Forex nécessiterait d'énormes sommes d'argent et les profits seraient très faibles.

Si vous regardez la capture d'écran ci-dessus, vous pouvez voir que le prix a augmenté de 1,42976 à 1,43001, et le bénéfice actuel était de 50$ ou 25 points. Si nous avons ouvert la transaction 1 lot, le bénéfice était de 25$. De cette façon, nous obtenons une formule de calcul de profit / perte universelle pour les citations à cinq chiffres:

1 lot = 1 article = 1 Dollar

Cette formule est lue comme suit: si vous avez acheté 1 lot et que le prix a changé de 1 point, vous avez gagné ou perdu 1 Dollar. Si vous avez acheté 1 lot et que le prix a changé de 25 points, vous gagnerez ou perdrez 25 dollars, etc. en pratique, grâce à cette formule, vous pouvez regarder le graphique, mesurer la distance que le prix peut parcourir dans un sens ou dans l'autre et évaluer les risques afin de ne pas acheter trop et de ne pas perdre de dépôt dans le cas où le prix irait contre vous. Si vous avez un petit dépôt, alors rien ne vous empêche d'acheter 0,1 lots, alors 1 point sera égal à 0,1$, ce qui réduit considérablement vos risques.

Considérez la situation suivante. Par exemple, vous n'avez pas acheté 2, mais 6 lots EURUSD au prix de 1,42976, c'est-à-dire que la garantie totale était de:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

Dans ce cas, le Cole nombre de fonds disponibles sera:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

Dans ce cas, notre formule ressemblerait à ceci:

6 lots = 1 article = 6$.

Disons que vous avez acheté 1 lot et que vous voyez que le prix peut chuter de 300 points au prochain niveau de support fort, le risque dans cette transaction sera de 300$. Et si vous avez acheté 6 lots, le risque est déjà de 1 800$, ce qui est trop pour un dépôt de 10 000$.

Le danger de l'effet de levier est que si nous ouvrons beaucoup de transactions, et de la garantie totale sur votre compte restera 20 – 30% des fonds (chaque courtier a ses propres exigences), il y aura un appel de Marge, et le courtier sera forcé de fermer toutes vos transactions au prix actuel, ce qui entraînera effectivement une perte de dépôt. Pour éviter cela, il est nécessaire de respecter mani-Management, c'est-à-dire de ne pas surcharger votre dépôt avec de grands volumes de transactions, et de surveiller le niveau de Marge dans MT4.

Lors de l'achat de 1 lot, le niveau était Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Lorsque vous achetez 6 lots Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Dès que le Margin level se rapproche de la marque 20 – 30%, l'appel de Marge arrive. Par conséquent, il est important de surveiller le niveau de Marge, si elle est tombée en dessous de 100%, alors c'est un signal que vous devez prendre des mesures pour sauver le dépôt de la vidange. Il y a deux façons ici. Soit il est urgent de reconstituer le dépôt, si vous êtes sûr que la situation peut être corrigée dans un proche avenir, ou de conclure la transaction avec la plus grande perte. Mais il est préférable de ne pas l'amener à cela, et de se conformer à la mani-Management.

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Grand effet de levier-mal ou avantage?

De nombreux commerçants ont développé une idée négative d'un effet de levier important. Ils croient que plus l'effet de levier est important, plus le risque de drainer le dépôt est élevé. Cependant, ce n'est pas tout à fait vrai. La taille de l'effet de levier n'affecte pas les bénéficesle ou la perte, il affecte la garantie. Plus l'effet de levier est important, moins la garantie est importante et plus vous pouvez ouvrir de positions. Par exemple, si vous avez acheté 1 lot EURUSD au prix de 1,42976, le dépôt de garantie lors de l'effet de levier de 1:100 à 1 429,76$, à 1:200 – 714,88$, à 1:500 – 285,95$. Mais sur le profit ou la perte, l'effet de levier n'a aucun effet. Si vous avez acheté 1 lot EURUSD et que le prix a dépassé 300 points (pour les citations à cinq chiffres), vous gagnerez 300$, peu importe l'effet de levier que vous utilisez – 1:100 ou 1:200.

Le risque d'un effet de levier maximal est que si vous achetez une paire de devises sur l'ensemble du dépôt, alors lorsque le prix se déplace contre vous, vous perdrez très rapidement tous vos fonds. Si vous respectez le mani-Management, et le risque par transaction ne dépassera pas 1% du dépôt, c'est-à-dire que la perte d'arrêt ne doit pas dépasser 100$ lors du dépôt de 10 000$, alors vous ne perdrez jamais le dépôt, quel que soit l'effet de levier que vous n'avez pas négocié. De la pratique personnelle de l'effet de levier 1:100 est tout à fait suffisant pour le commerce de Forex. L'exception est le scalping ou la martingale, lorsque vous avez besoin d'ouvrir un grand nombre de transactions, alors un effet de levier de 1:500 vous conviendra.

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Constatation

L'effet de levier sur le marché des changes diffère des autres bourses (par exemple, le marché boursier) en ce qu'il est très important ici, et cela a donné au Forex la réputation du marché le plus risqué. Par conséquent, il est extrêmement important d'utiliser correctement l'effet de levier. Ce n'est que dans ce cas que l'effet de levier du courtier jouera un rôle positif. Si vous n'utilisez pas correctement l'effet de levier et ouvrez des transactions sur l'ensemble du dépôt, vous pouvez très rapidement perdre de l'argent sur le marché des changes. Par conséquent, il est nécessaire de comprendre ce qu'est l'effet de levier, comment cela fonctionne, ce qui est affecté et quel est l'effet sur le compte de trading. Le plus optimal est l'effet de levier 1: 100, et quel effet de levier est préférable de choisir-c'est à vous de décider.

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